Harmoney haalt 10 miljoen euro op voor internationale groei in Counterparty Risk Management

​De Gentse softwarespeler Harmoney zet een belangrijke stap in zijn groeitraject. Het bedrijf, gespecialiseerd in Counterparty Risk Management, ontvangt een strategische minderheidsinvestering van 10 miljoen euro van het Europese investeringsfonds Smile Sail. Met de kapitaalinjectie wil Harmoney zijn internationale aanwezigheid versterken, verder investeren in AI-gedreven productinnovatie en zijn commerciële organisatie opschalen.

Compliance onder druk van nieuwe Europese regelgeving

De investering komt op een moment waarop de Europese financiële sector geconfronteerd wordt met ingrijpende veranderingen in het regelgevend landschap. De nieuwe Europese antiwitwasverordening (Anti Money Laundering Regulation of AMLR), die vanaf 10 juli 2027 van kracht wordt, moet zorgen voor één uniform regelgevend kader binnen de Europese Unie. Daarnaast legt de Digital Operational Resilience Act (DORA) sinds januari 2025 meer verantwoordelijkheid bij financiële instellingen voor de risico’s binnen hun toeleveringsketens.

Die ontwikkelingen zorgen ervoor dat organisaties hun compliance- en risicobeheerprocessen steeds minder afzonderlijk benaderen. Waar vroeger verschillende systemen werden gebruikt voor onder meer KYC, AML, ESG en Third Party Risk Management, verschuift de markt naar een geïntegreerde aanpak waarbij risico’s continu worden opgevolgd gedurende de volledige levenscyclus van klanten en tegenpartijen.

Van compliance naar geïntegreerd risicobeheer

Harmoney speelt in op die evolutie met een modulair softwareplatform dat onboarding, compliance en risicobeheer samenbrengt in één omgeving. Vandaag ondersteunt het bedrijf meer dan 70 klanten in zeven landen, waaronder financiële instellingen zoals Belfius, Baloise en Ayvens. Het platform helpt organisaties bij uiteenlopende processen zoals KYC, AML, MiFID, PEP, UBO, ESG, DORA en Third Party Risk Management.

Volgens medeoprichter en CEO Thomas Van Maele biedt de huidige marktdynamiek aanzienlijke groeikansen.

"We hebben Harmoney opgericht om de last van compliance- en risicobeheerprocessen weg te nemen bij onze klanten, zodat ze zich kunnen toeleggen op wat er écht toe doet: het uitbouwen van vertrouwensrelaties met hun klanten en tegenpartijen. Nu Counterparty Risk Management blijft evolueren verder dan de klassieke KYC- en AML-processen, zien we een unieke kans om ons platform internationaal verder uit te rollen."

Investering moet internationale expansie versnellen

De investering van Smile Sail zal worden ingezet om bestaande klantrelaties verder uit te bouwen, de internationale go to market-organisatie te versterken en bijkomend te investeren in AI-functionaliteiten binnen het platform.

Voor Smile Sail sluit Harmoney perfect aan bij de evolutie die momenteel plaatsvindt binnen de compliance-industrie. Volgens Ronald Kemmeren verschuift de markt steeds meer van afzonderlijke oplossingen naar geïntegreerde platformen.

"Harmoney is dé opkomende Europese marktleider in software voor Counterparty Risk Management. De markt beweegt duidelijk weg van gefragmenteerde point solutions en evolueert richting geïntegreerde orkestratieplatformen."

Hij wijst erop dat de vraag naar dergelijke oplossingen verder zal toenemen door de komst van AMLR, DORA en andere complianceverplichtingen binnen Europa. Tegelijk beschikt Harmoney volgens hem over een sterke marktpositie dankzij een klantenportefeuille van grote financiële instellingen en een platform dat dagelijks miljoenen tegenpartijen monitort.

Groeiverhaal vanuit Gent

Harmoney werd opgericht in 2016 en heeft zijn hoofdzetel in Gent. Wat begon als een oplossing voor complexe onboarding- en complianceprocessen groeide uit tot een platform dat financiële instellingen ondersteunt bij het volledige beheer van risico's rond klanten en tegenpartijen. Vandaag is het bedrijf actief in zeven landen en lijkt het met de nieuwe investering klaar om zijn positie op de Europese markt verder uit te bouwen.

Met de toenemende regeldruk en de groeiende behoefte aan geïntegreerd risicobeheer positioneert Harmoney zich daarmee in een markt die de komende jaren alleen maar belangrijker zal worden.